Le régulateur suisse durcit les règles pour les comptes casino en ligne des gros joueurs

05 novembre 2026

La Commission fédérale des jeux de hasard (ESBK) a proposé des règles plus strictes en matière de connaissance du client (KYC) et des limites de dépôt pour les comptes casino en ligne des gros joueurs, dans le cadre d'une nouvelle initiative visant à lutter contre le blanchiment d'argent et à promouvoir un jeu responsable.

Selon les modifications proposées à l'Ordonnance contre le blanchiment d'argent de l'ESBK, les joueurs déposant 15 000 CHF ou plus sur une période de 30 jours devront désormais passer par des vérifications renforcées avant de pouvoir retirer leurs gains.

Ces nouvelles mesures visent à combler les failles exploitées par les réseaux sophistiqués de blanchiment d'argent via les comptes de gros joueurs.

"L'ESBK s'efforce en permanence de s'adapter aux dernières techniques et tactiques utilisées par les réseaux internationaux de blanchiment d'argent", a déclaré le régulateur dans un communiqué.

Dans un document de consultation publié le mois dernier, l'ESBK a détaillé les changements proposés, qui incluent également des limites plus strictes sur le nombre de comptes qu'un même joueur peut détenir et des contrôles plus rigoureux sur l'origine des fonds utilisés.

Les joueurs déposant 30 000 CHF ou plus sur une période de 365 jours seront automatiquement classés comme à haut risque et soumis à une diligence raisonnable renforcée. Le seuil actuel est de 5 000 CHF.

Un seuil similaire de 30 000 CHF s'applique désormais aux dépôts uniques, contre 10 000 CHF auparavant. Ces transactions seront désormais considérées comme présentant automatiquement un risque plus élevé, indépendamment de l'activité globale du joueur.

L'ESBK a également proposé de plafonner à 100 000 CHF le montant total pouvant être détenu sur un compte de gros joueur, tout excédent devant être immédiatement reversé sur un compte bancaire vérifié.

Ces mesures s'inscrivent dans le cadre d'une répression plus large du blanchiment d'argent dans l'industrie des casinos suisses par l'ESBK. Ces dernières années, le régulateur a intensifié son contrôle des comptes de gros joueurs, de plus en plus exploités par les blanchisseurs d'argent.

Autres mesures réglementaires pour prévenir le blanchiment via les jeux

L'ESBK a également proposé des contrôles plus stricts sur l'origine des fonds utilisés pour les dépôts des gros joueurs, reprenant certaines recommandations formulées récemment lors d'une consultation publique.

Ces mesures incluent une nouvelle obligation pour les joueurs de fournir des documents prouvant l'origine de tout dépôt supérieur à 1 000 CHF, et des vérifications renforcées pour les montants de 10 000 CHF ou plus.

"Bien que la majorité des joueurs respectent les règles, nous avons constaté plusieurs cas où des gros joueurs ont été utilisés pour blanchir des produits criminels", a déclaré l'ESBK dans un communiqué. "Ces mesures aideront à garantir que les produits du crime ne soient pas recyclés via nos casinos."

Les propositions incluent également des exigences de vérification plus strictes pour les transferts de joueurs entre différents casinos agréés par l'ESBK, afin d'empêcher les blanchisseurs d'exploiter ces failles.

Ces propositions font écho à d'autres mesures prises ces dernières années pour limiter l'utilisation abusive du système des casinos suisses à des fins de blanchiment, notamment l'introduction de plafonds obligatoires pour les joueurs et l'obligation pour les casinos de signaler les transactions de montant élevé à un comité de conformité AML de l'ESBK.

Les initiatives de l'ESBK interviennent dans un contexte de pression accrue des superviseurs internationaux de la lutte contre le blanchiment. Un examen par les pairs du Groupe d'action financière (GAFI), basé à Paris, a récemment pointé des lacunes dans la supervision suisse des jeux en ligne.

Le rapport du GAFI a salué les contrôles du régulateur financier suisse sur les casinos terrestres, mais a noté des incohérences dans l'approche des jeux en ligne.

Les autorités suisses ont été critiquées pour avoir retardé l'octroi de licences à de nouveaux opérateurs de paris sportifs numériques afin de tester un nouveau modèle économique, bien que seuls ceux hébergés dans le pays soient concernés.

Ces retards sont perçus comme privant le marché d'opérateurs agréés, sans lesquels les paris sportifs restent entre les mains d'opérateurs non régulés présentant d'importantes failles en matière de lutte contre le blanchiment.

Face aux facteurs de risque suisses, comme des contrôles laxistes sur les grosses sommes, des mesures AML avancées sont primordiales pour protéger à la fois les consommateurs suisses et la réputation internationale.

Conséquences pour les opérateurs de jeux suisses

Ces dernières propositions du régulateur suisse créent de la confusion pour de nombreux comptes internationaux de gros joueurs habitués aux pratiques informelles de certains casinos Metro acceptant des virements bancaires au nom d'étrangers.

Elles reflètent également l'offensive accrue du GAFI contre les actifs financiers misés par des PPEP (personnes politiquement exposées), un nouveau domaine d'investigation qui pourrait bouleverser les stratégies des casinos axées sur un processus réglementaire limitant l'identification client et la diligence raisonnable au moment du retrait final.

Le régulateur suisse renforce le filtrage des joueurs

Dans une autre mesure importante contre le blanchiment, la Commission fédérale des jeux de hasard (ESBK) a proposé des exigences de vérification plus strictes pour les gros joueurs, selon un document de consultation publié plus tôt ce mois-ci.

Selon les propositions, les joueurs effectuant un dépôt unique supérieur à 5 000 CHF devront voir leur identité vérifiée, contre un seuil actuel de 1 000 CHF.

Cette mesure s'inscrit dans une refonte plus large des règles de lutte contre le blanchiment (AML) de l'ESBK, critiquées ces dernières années pour leur laxisme.

"Bien que l'immense majorité des joueurs suisses jouent de manière responsable, il existe encore des vulnérabilités exploitables par les blanchisseurs", a déclaré le directeur de l'ESBK Marcel Bichsel dans un communiqué. "Ces nouvelles mesures aideront à combler ces failles."

Les propositions incluent également des contrôles plus stricts sur l'utilisation de multiples comptes par un même joueur, tactique courante des blanchisseurs pour masquer les flux de fonds.

Autres mesures du document de consultation :

- Diligence raisonnable renforcée pour les joueurs gagnant plus de 100 000 CHF en une seule transaction

- Audits plus fréquents de la conformité AML des casinos

- Sanctions plus sévères pour les casinos ne respectant pas les règles AML

L'ESBK a invité les parties prenantes, dont les casinos et les avocats, à donner leur avis sur les mesures proposées avant le 15 août. Le régulateur n'a pas encore indiqué quand il prévoit de mettre en œuvre ces changements.

Impact sur les gros joueurs et les revenus des jeux en ligne suisses

Les changements proposés devraient avoir un impact significatif sur l'industrie des casinos en ligne suisses, en forte croissance ces dernières années.

Certains estiment que des règles plus strictes pourraient dissuader les gros joueurs de miser dans les casinos suisses, affectant potentiellement les revenus.

D'autres soulignent que les règles actuelles ne sont pas assez sévères et que l'ESBK doit en faire plus pour prévenir le blanchiment.

Des experts du secteur ont demandé à l'ESBK de fournir plus d'orientations sur la mise en œuvre des nouvelles règles et leur impact sur les différents types de joueurs et casinos.

L'ESBK n'a pour l'instant pas commenté l'impact potentiel des changements proposés sur les revenus des jeux en ligne suisses.